Hỗ trợ DN nhỏ và vừa: Cần cơ chế chia sẻ thông tin giữa ngân hàng và cơ quan liên ngành

Thứ trưởng Bộ KH&ĐT Nguyễn Văn Hiếu (thứ 5 từ trái sang) và ông Pattarapong Kanhasuwan, Phó Chủ tịch điều hành của Ngân hàng KBank (đứng giữa) đều cho rằng cần có cơ chế chia sẻ thông tin giữa các bên liên quan. Ảnh: VGP/Phan Trang

Thông tin trên được chia sẻ tại Hội thảo "Nâng cao năng lực toàn diện cho DNNVV tiếp cận tín dụng" do Cục Phát triển Doanh nghiệp (AED), Bộ KH&ĐT và Ngân hàng KasikornBank (KBank - Thái Lan) đồng tổ chức ngày 30/3 dưới sự chủ trì của Thứ trưởng Bộ KH&ĐT Nguyễn Văn Hiếu. Mục tiêu hướng tới sự phối hợp hiệu quả giữa Chính phủ và khu vực kinh tế tư nhân nhằm tạo ra hệ sinh thái tài chính bền vững cho DNNVV Việt Nam, bên cạnh việc chia sẻ phương pháp tiếp cận phát triển DNNVV của Thái Lan.

Đại diện của AED cho biết, DNNVV chiếm tỷ lệ đa số (hơn 97%) tổng số doanh nghiệp trong nền kinh tế, là khu vực có vai trò quan trọng trong tạo việc làm, tăng thu nhập cho người lao động, huy động các nguồn lực xã hội cho đầu tư phát triển và đóng góp vào ngân sách nhà nước.

Tuy nhiên, kết quả cho vay đối với DNNVV vẫn còn nhiều bất cập, tỷ lệ dư nợ cho DNNVV chiếm trung bình khoảng 22-25% tổng dư nợ cho vay toàn bộ nền kinh tế trong giai doạn 2012-2017.

Theo đánh giá của nhiều chuyên gia, hiện chỉ có khoảng hơn 30% DNNVV tiếp cận được với nguồn vốn tín dụng ngân hàng, gần 70% DNNVV còn lại phải tiếp tục sử dụng nguồn vốn tự có hoặc vay từ nguồn vốn khác với chi phí rất cao, nhiều rủi ro.

“Để nâng cao khả năng tiếp cận tín dụng, mở rộng quy mô vốn vay của các DNNVV cần nhiều giải pháp đồng bộ, hiệu quả đối với cả hai phía ngân hàng và DNNVV. Trước hết, cần có cơ chế chia sẻ thông tin của các bên liên quan, bao gồm cả các cơ quan thuế, đăng ký doanh nghiệp, thông tin tín dụng ngân hàng... Qua đó, giúp các ngân hàng và DNNVV chia sẻ, minh bạch thông tin phục vụ việc đánh giá, xếp hạng tín nhiệm DNNVV tốt hơn”, bà Bùi Thu Thủy, Phó Cục trưởng Cục Phát triển doanh nghiệp chia sẻ.

Ông Suwanchai Lohawatanakul, Tổng Giám đốc Văn phòng Phát triển DNNVV Thái Lan cho biết, việc củng cố các DNNVV Thái Lan trở thành động lực chính của nền kinh tế là một trong những mục tiêu của Chính phủ Thái Lan. Dự kiến, đến năm 2021, DNNVV sẽ đóng góp tới 50% tổng GDP của cả nước. Do đó, tập trung vào việc tạo ra hệ sinh thái và phát triển năng lực của DNNVV là nhu cầu thiết yếu để DNNVV có thể vận hành kinh doanh hiệu quả, sáng tạo và đổi mới.

Ông Pattarapong Kanhasuwan, Phó Chủ tịch điều hành của Ngân hàng KBank cho rằng, hiểu biết khách hàng và đổi mới sản phẩm là chìa khóa để dẫn đầu thị trường. Do đó, Kbank là ngân hàng đầu tiên đưa phân khúc DNNVV vào hoạt động kinh doanh cốt lõi và đã tạo nên một câu chuyện thành công từ phân khúc khách hàng vốn chưa được chú ý đến này.

"KBank sẵn sàng chia sẻ công nghệ và chuyên môn để phát triển DNNVV tại Việt Nam cả về tín dụng và phi tín dụng. Mục tiêu cuối cùng của chúng tôi là thành lập chi nhánh ngân hàng, nhằm đóng góp nhiều hơn dưới hình thức cung cấp tín dụng và hỗ trợ đầu tư, đặc biệt là cho doanh nghiệp FDI từ Thái Lan sang Việt Nam", ông Pattarapong Kanhasuwan cho hay.

So sánh các kinh nghiệm quốc tế trong phát triển DNNVV với thực trạng tiếp cận vốn của DNNVV tại Việt Nam, ông Cấn Văn Lực, chuyên gia kinh tế của Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV), đã chỉ ra các hình thức tiếp cận vốn cho DNNVV, bao gồm cả những hình thức chưa được áp dụng thường xuyên như: phát hành cổ phiếu, trái phiếu, cho vay tài chính...

Vị chuyên gia này cũng chỉ ra rằng, tín dụng DNNVV ở Việt Nam chiếm khoảng 22% tổng dư nợ, cao hơn mức trung bình của khu vực Châu Á Thái Bình Dương (18,7%), Malaysia (20%), Ấn Độ và Nga (chỉ 8%), nhưng vẫn thấp hơn Thái Lan (30%), Hàn Quốc (36%) và Trung Quốc (37%).

Ông Cấn Văn Lực đưa ra 5 khuyến nghị về chính sách, bao gồm: Cần sớm ban hành và triển khai có hiệu quả các văn bản hướng dẫn thực hiện Luật hỗ trợ DNNVV; Các biện pháp mạnh hơn để cải thiện môi trường kinh doanh và đầu tư (đặc biệt là thuế và hải quan, cấp phép và luật phá sản doanh nghiệp); Tăng cường vai trò của các hiệp hội DNNVV và hợp tác giữa các tổ chức tín dụng và các quỹ bảo lãnh tín dụng; Thiết kế các sản phẩm và dịch vụ phù hợp hơn dành cho DNNVV của các tổ chức tín dụng; Hỗ trợ nhiều hơn trong hoạt động đào tạo, tư vấn quản trị doanh nghiệp, quản lý tài chính và học vấn cho DNNVV...

Đồng thời, ông Cấn Văn Lực cũng khuyến nghị rằng, DNNVV cũng nên cải thiện tính minh bạch, công khai thông tin, sẵn sàng làm việc với các tổ chức tín dụng, quản trị doanh nghiệp và quản lý chiến lược cũng như tài chính...

Ngân hàng KasikornBank (KBank) đã thành lập được 72 năm và đang là ngân hàng thương mại lớn thứ tư tại Thái Lan. Hiện, Kbank đang thực hiện chiến lược AEC 3 nhằm tạo ra một kết nối khu vực chiến lược thông qua việc mở rộng mạng lưới hoạt động trong khu vực AEC, Nhật Bản, Trung Quốc, Hàn Quốc. KBank đã thành lập 2 văn phòng đại diện tại Việt Nam, ở Hà Nội và TPHCM.